Риск (risk)

Главная » Р » Риск (risk)

Риск это…

Риск — это шанс того, что фактическая доходность от инвестиции будет отличаться от ожидаемой доходности. Риск включает в себя вероятность частичной или полной потери первоначальной инвестиции. Различные виды риска обычно измеряются стандартным отклонением от исторических или средних доходностей определенной инвестиции. Высокое значение показателя стандартного отклонения указывает на большую степень риска.

Многие компании тратят много ресурсов на разработку стратегий по управлению рисками для оптимизации рисков, ассоциированных с их бизнесом и инвестициями. Одним из самых важных компонентов управления риском — это оценка риска, который подразумевает нахождение цифрового значения риска, который относится к бизнесу или инвестициям.

Риск это

Investocks объясняет «риск» 

Фундаментальной идеей в финансах является связь риска и доходности. Чем выше риск, на который готов пойти инвестор, тем выше потенциальная доходность. Причина этого заключается в том, что инвестору необходима компенсация за дополнительный риск.

 Например, казначейские облигации США являются одним из самых безопасных (безрисковых) финансовых инструментов и если сравнить казначейские бумаги с корпоративными облигациями, то можно увидеть что они имеют меньшую доходность. Причина этого различия  доходности заключается в том, что банкротство корпораций наиболее вероятно нежели банкротство правительства США. Так как риск владения корпоративными облигациями выше, инвесторам предлагается более высокий доход в качестве компенсации.

Виды финансовых рисков

1. Кредитный риск

2. Концентрационный риск

3. Рыночный риск

4. Риск изменения процентной ставки

5. Валютный риск

6. Фондовый риск

7. Сырьевой риск

8. Риск ликвидности

9. Риск рефинансирования

10. Операционный риск

11. Страновой риск

12. Юридическо-правовой риск

13. Политический риск

14. Оценочный риск

15.Репутационный риск

16. Риск волатильности

17. Расчетный риск

18. Системный риск

19. Риск прибыльности

20. Несистемный риск