Процесс идентификации, анализа и принятия решения о взятии или минимизации рисков при совершении инвестиций. Управление риском возникает тогда, когда инвестор или управляющий фондом анализирует и приводит к количественному значению потенциальные убытки инвестиции и совершает определенные действия (или бездействует) на основании инвестиционных целей и уровня толерантности к риску. Неадекватное управление рисками может привести к негативным последствиям как компании, так и физических лиц. Например, финансовый кризис 2008 года начался, в целом, из-за неадекватного управления кредитными рисками.

Инвестокс объясняет термин «управление риском»

Говоря простым языком, управление риском это двухступенчатый процесс, включающий в себя: определение существующих риском инвестиции и сопоставление этих рисков с целями инвестора. Риск менеджмент является неотъемлемой части принятия инвестиционных решений в современном финансовом мире. Он возникает при покупке инвестором правительственных облигаций с минимальным риском, вместо корпоративных облигаций (с более высоким уровнем риска), когда управляющий инвестиционным фондом хеджирует валютные риски путем покупки деривативов, а также когда банк проверяет кредитную историю заемщика перед открытием кредитной линии.